1、对现金和流动资产的日常管理是()。
A.现金管理
B.消费管理
C.债务管理
D.负债管理
本题答案：
A
2、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在()。
A.1年或1年以上
B.3～6个月
C.3周一3个月
D.不超过3周
本题答案：
A
3、货币随着时间的推移而发生的增值是()。
A.货币期末价值
B.货币将来价值
C.货币时间价值
D.货币投资价值
本题答案：
C
4、基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为()。
A.加强指数法
B.市值法
C.分层法
D.混合指数法
本题答案：
A
5、()是股票最基本的特征。
A.收益性
B.安全性
C.风险性
D.流动性
本题答案：
A
6、在市场风险的分析中，久期也称为()。
A.持续期
B.缺口期
C.风险控制期
D.检验期
本题答案：
A
7、2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范()业务。
A.投资咨询
B.投资顾问
C.证券经纪
D.财务顾问
本题答案：
A
8、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用()通知方式提出解除协议。
A.口头
B.书面
C.口头或书面
D.口头和书面
本题答案：
B
9、在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和()。
A.骑乘收益率曲线
B.水平分析
C.免疫策略
D.债券互换
本题答案：
C
10、下列不属于现金流动性分析指标的是()。
A.现金到期负债比
B.现金流动负债比
C.现金债务总额比
D.现金股利保障倍数
本题答案：
D
11、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括()。
A.必须是具备良好展望的股类
B.必须是明星股
C.必须是行情看涨时
D.选择公司业绩良好的股类
本题答案：
B
12、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是()。
A.净资产
B.净现金流
C.总资产
D.现金流入
本题答案：
A
13、在研究某地区工业发展水平时，该地区全部工业企业构成一个总体，而从该地区所有工业企业里选取的部分工业企业组成()。．
A.总体
B.个体
C.部分
D.样本
本题答案：
D
14、王先生今年36岁，妻子35岁，子女1岁，家庭年收入8万元，支出5万元，有存款20万元并正在累积，从家庭生命周期分析，王先生的家庭生命周期属于()。
A.成熟期
B.成长期
C.形成期
D.衰老期
本题答案：
B
15、若名义年利率为8％，按季度计算复利，则有效年利率为()。
A.8．00％
B.8．04％
C.8．14％
D.8．24％
本题答案：
D
16、()是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。
A.规划性原则
B.综合性原则
C.目的性原则
D.合法性原则
本题答案：
A
17、某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到1万元，那么他现在应该投资()元。
A.8765．21
B.6324．56
C.9523．81
D.1050．00
本题答案：
C
18、假定有一款固定收益类的理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3％，客户小王用30000元购买该产品，则6个月后，小王连本带利共可获得()元。
A.30000
B.30180
C.30225
D.30450
本题答案：
D
19、在信用风险预警方法中，比较重视定量分析和定性分析相结合的方法是()。
A.指数预警法
B.黑色预警法
C.红色预警法
D.蓝色预警法
本题答案：
C
20、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于()投资者。
A.风险偏好型
B.风险中立型
C.风险厌恶型
D.无法判断
本题答案：
C
21、赵先生今年31岁，妻子29岁，女儿2岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是()。
A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案
B.成长期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加
C.成熟期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划
D.形成期，年轻可承受较高的投资风险
本题答案：
B
22、在指数化的方法中，()适合于证券数目较小的情况。
A.分层抽样法
B.优化法
C.方差最小化法
D.混合指数法
本题答案：
A
23、()不是一个具体的险种，而是一种承保方式。
A.人寿保险
B.健康保险
C.财产保险
D.团体保险
本题答案：
D
24、假定年利率为20％，每半年计息一次，该投资的有效年利率是()。
A.10％
B.20％
C.21％
D.40％
本题答案：
C
25、某公司在未来每年支付的股利为5元/股，必要收益率为10％，采用零增长模型计算，则该公司股票的内在价值为()元。
A.20
B.40
C.50
D.200
本题答案：
C
26、美国芝加哥期权交易所CBOE推出的中国指数按照等值美元（）计算。
A.加权平均
B.几何平均
C.算术平均
D.修正平均
27、下列不属于投资者根据对风险的态度不同分类的是()。
A.风险偏好型
B.风险中立型
C.风险极端型
D.风险规避型
28、张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到()元。
A.7000
B.15000
C.21000
D.40000
29、生命周期理论比较推崇的消费观念是()。
A.大部分选择性支出用于当前消费
B.月光族
C.保证消费水平处于预期的平衡状态
D.大部分选择性支出存起来用于以后消费
30、根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入()。
A.探索期
B.建立期
C.稳定期
D.维持期
31、在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向()申请执业资格。
A.中国证监会
B.中国证监会派出机构
C.中国证券业协会
D.证券交易所
32、一般来说，()可以用来判断趋势线的有效性。
A.趋势线越平坦，有效性越强
B.趋势线越陡峭，有效性越强
C.趋势线被触及的次数越少，有效性越被得到确认
D.趋势线被触及的次数越多，有效性越被得到确认
33、李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6％，则该笔年金的终值为()元。
A.6749．23
B.6856．25
C.6883．42
D.6920．59
34、道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的()打下了基础。
A.波浪理论
B.切线理论
C.K线理论
D.M线理论
35、投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现()的投资目的。
A.利润最大化
B.分散风险、提高效率
C.财富最大化
D.无风险
36、下列关于年金的说法中，正确的是()。
A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流
B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流
C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流
D.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流
37、在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进()。
A.A证券
B.B证券
C.A证券或B证券
D.A证券和B证券
38、下列各项中，正确的是()。
A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出
B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用
C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用
D.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出
39、消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。在消费管理中要注意()几个方面。
Ⅰ即期消费和远期消费Ⅱ孩子的消费
Ⅲ住房、汽车等大额消费Ⅳ保险消费
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
40、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括()。
Ⅰ所处的时期不同Ⅱ对市场有效性的判定不同
Ⅲ分析基础不同Ⅳ使用的分析工具不同
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
41、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。
Ⅰ退休时间Ⅱ工作时间
Ⅲ可预期收支Ⅳ未来收支
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
42、货币衍生产品是指以各种货币作为基础产品的金融衍生产品，主要包括()。
Ⅰ远期外汇合约Ⅱ货币期货
Ⅲ利率期权Ⅳ金融互换
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
43、负债结构分析的内容包括()。
Ⅰ消费负债比率Ⅱ投资性负债比率
Ⅲ收入支出比率Ⅳ自用性负债比率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
44、下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有()。
Ⅰ证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施
Ⅱ证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认
Ⅲ证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项
Ⅳ证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
45、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有()。
Ⅰ家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险
Ⅱ家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定
Ⅲ家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险
Ⅳ家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
46、三角形整理形态包括()。
Ⅰ对称三角形Ⅱ等边三角形
Ⅲ上升三角形Ⅳ下降三角形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
47、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有()。
Ⅰ牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合
Ⅱ牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合
Ⅲ熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合
Ⅳ熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
48、下列属于年金的有()。
Ⅰ每月缴纳的车贷款项Ⅱ每月领取的养老金
Ⅲ向租房者每月固定领取的租金Ⅳ定期定额购买基金的月投资额
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
49、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有()。
Ⅰ依法合规Ⅱ诚实信用
Ⅲ公平维护客户利益Ⅳ审慎原则
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
50、下列关于家庭偿债能力分析的说法中，正确的有()。
Ⅰ根据经验法则，如果债务负担率超过40％，对生活品质可能会产生影响
Ⅱ根据经验法则，如果债务负担率超过20％，对生活品质可能会产生影响
Ⅲ平均负债利率分析体现了家庭各类负债的平均利率
Ⅳ需要结合客户家庭的收入支出表和资产负债表中的信息，对其偿债能力进行交叉分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
51、客户信息收集主要包括()。
Ⅰ初级信息收集Ⅱ非财务信息收集
Ⅲ次级信息收集Ⅳ财务信息收集
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
52、按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为()。
Ⅰ短期目标Ⅱ中期目标
Ⅲ长期目标Ⅳ期望实现的理财目标
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
53、通常，判断股票的流动性强弱主要分析()。
Ⅰ市场深度Ⅱ市场宽度
Ⅲ报价紧密度Ⅳ股票的价格弹性或者恢复能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
54、下列属于流动性风险评估方法的有()。
Ⅰ流动性比率／指标法Ⅱ久期分析法
Ⅲ缺口分析法Ⅳ事故树法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55、下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有()。
Ⅰ支撑线和压力线可能相互转化
Ⅱ一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线
Ⅲ一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线
Ⅳ支撑线和压力线是不能改变的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
56、我国主要的保险品种有()。
Ⅰ人寿保险Ⅱ健康保险
Ⅲ财产保险Ⅳ人身意外伤害保险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
57、下列关于现值和终值的说法中，正确的有()。
Ⅰ将5000元进行投资，年利率为12％，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7024．64元
Ⅱ在未来10年内，每年年初获得1000元，年利率为8％，则该笔年金的终值为15645．5元
Ⅲ利率为5％，拿出来10000元投资，一年后将获得10500元
Ⅳ如果未来20年的通货膨胀率为5％，那么现在的100万元相当于20年后的265．3万元
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
58、下列属于典型的完全估值法的有()。
Ⅰ历史模拟法Ⅱ蒙特卡罗模拟法
Ⅲ德尔塔一正态分布法Ⅳ局部估值法
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
59、若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有()。
Ⅰ张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元
Ⅱ王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元
Ⅲ张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元
Ⅳ李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为22539元
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
60、下列关于缺口分析法的说法中，正确的有()。
Ⅰ只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险
Ⅱ流动性缺口就是融资性缺口
Ⅲ缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额
Ⅳ通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
61、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。
Ⅰ保持资产的流动性，投资部分货币型基金
Ⅱ适当投资债券型基金
Ⅲ拒绝合理使用银行信贷工具
Ⅳ适当投资股票等高成长性产品
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
62、道氏理论的主要观点有()。
Ⅰ市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
Ⅱ开盘价是最重要的价格
Ⅲ市场波动具有三种趋势，即主要趋势、次要趋势和短暂趋势
Ⅳ收盘价是最重要的价格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
63、行业生命周期主要包括()。
Ⅰ幼稚期Ⅱ成长期
Ⅲ成熟期Ⅳ衰退期
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
64、在统计推断中，常用的点估计法有()。
Ⅰ线性回归法Ⅱ矩估计法
Ⅲ极大似然估计法Ⅳ区间估计法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
65、证券产品选择的基本原则有()。
Ⅰ效益与风险最佳组合原则Ⅱ分散投资原则
Ⅲ理智投资原则Ⅳ集合投资原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
66、下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有()。
ⅠT是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合
Ⅱ有效边界上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合
Ⅲ切点证券组合T完全由市场确定
Ⅳ切点证券组合T与投资者的偏好有关
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
67、税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有()。
Ⅰ债券收入现金流本身的税收特性不同Ⅱ现金流的形式
Ⅲ现金流的时间特征Ⅳ债券到期时间
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
68、下列属于证券基金管理公司产品的有()。
Ⅰ活期存款Ⅱ货币式基金
Ⅲ短期理财基金Ⅳ债券逆回购
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
69、杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是()。
Ⅰ盈利能力，用利润率衡量Ⅱ盈利能力，用资产周转率衡量
Ⅲ营运能力，用资产周转率衡量Ⅳ财务杠杆，用权益乘数衡量
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
70、紧急预备金的储存形式包括()。
Ⅰ活期存款Ⅱ短期定期存款
Ⅲ长期定期存款Ⅳ货币市场基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
71、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为()。
Ⅰ利率风险Ⅱ汇率风险
Ⅲ股票价格风险Ⅳ商品价格风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
72、公司经理层素质主要是从()等方面来分析的。
Ⅰ人际关系协调能力Ⅱ良好的道德品质修养
Ⅲ专业技术能力Ⅳ从事管理工作的愿望
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
73、常见的战术性投资策略包括()。
Ⅰ交易型策略Ⅱ多一空组合策略
Ⅲ事件驱动型策略Ⅳ固定比例策略
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
74、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有()。
Ⅰ有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的
Ⅱ有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合
Ⅲ对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好
Ⅳ有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
75、常见的战略性投资策略包括()。
Ⅰ买入持有策略Ⅱ交易型策略
Ⅲ投资组合保险策略ⅠV．固定比例策略
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
76、下列属于短期目标的有()。
Ⅰ子女的教育储蓄Ⅱ休假
Ⅲ购置新车Ⅳ退休规划
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
77、迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有()。
Ⅰ现有竞争者Ⅱ潜在进入者
Ⅲ替代产品Ⅳ供应商和购买商
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
78、证券组合管理的步骤通常包括()。
Ⅰ确定证券投资政策Ⅱ进行证券投资分析
Ⅲ构建证券投资组合Ⅳ投资组合的修正
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
79、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有()。
Ⅰ在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释
Ⅱ为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写
Ⅲ如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
Ⅳ宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
80、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为()。
Ⅰ后享受型Ⅱ先享受型
Ⅲ购房型Ⅳ以子女为中心型
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
81、价值函数中的多重账户同时存在收益与损失的情况下的期望，可以分为()。
Ⅰ复合收益Ⅱ复合损失
Ⅲ混合收益Ⅳ混合损失
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
82、对信息干扰的背景包括()。
Ⅰ首因效应Ⅱ近因效应
Ⅲ晕轮效应Ⅳ对比效应
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
83、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括()。
Ⅰ常规性支出Ⅱ收入最低情况下的支出
Ⅲ满足客户基本生活的支出Ⅳ客户期望实现的支出水平
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
84、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()。
Ⅰ处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段
Ⅱ行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长
Ⅲ行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业
Ⅳ行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
85、下列各项中，可以计算出确切结果的是()。
Ⅰ期末年金终值Ⅱ期初年金终值
Ⅲ增长型年金终值Ⅳ永续年金终值
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
86、前景理论从心理行为学出发，将人的决策过程分解为两个阶段，分别是()。
Ⅰ编辑阶段Ⅱ调查阶段
Ⅲ评价阶段Ⅳ决策阶段
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
87、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有()。
Ⅰ证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取
Ⅱ可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用
Ⅲ不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用
Ⅳ证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
88、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有()。
Ⅰ接受他人委托从事证券投资
Ⅱ与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失
Ⅲ向委托人承诺证券投资收益
Ⅳ中国证监会禁止的其他行为
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
89、下列属于直接税的有()。
Ⅰ消费税Ⅱ所得税
Ⅲ财产税Ⅳ营业税
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
90、在信用风险客户评级中，违约概率的估计包括()。
Ⅰ某一信用等级所有借款人的违约概率Ⅱ单一借款人的违约概率
Ⅲ统计违约模型Ⅳ现金回收率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
91、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程环节包括()。
Ⅰ服务模式的选择和设计Ⅱ客户签约
Ⅲ形成服务产品Ⅳ服务提供
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
92、信用风险监测指标体系通常包括()。
Ⅰ财务指标Ⅱ潜在指标
Ⅲ显现指标Ⅳ信息指标
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
93、套利头寸的了结方式有()。
Ⅰ套期头寸展期为下一最近交割的期货合约
Ⅱ互换了结
Ⅲ持有头寸直到交割时间
Ⅳ交割期前了结
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
94、个人生命周期中维持期的主要特征有()。
Ⅰ对应年龄为45～54岁
Ⅱ保险计划为养老险、投资型保险
Ⅲ主要理财活动为收入增加、筹退休金
Ⅳ投资工具主要是活期存款、股票、基金定投
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
95、分析金融机构正常状况下的现金流量变化的作用在于()。
Ⅰ有效缓解市场波动所产生的冲击Ⅱ避免在某一时刻面临过高的资金需求
Ⅲ有助于充分利用各种融资渠道Ⅳ避免在某一时刻持有过量的闲置资金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
96、目前，证券投资分析所采用的方法主要有()。
Ⅰ基本分析法Ⅱ技术分析法
Ⅲ量化分析法Ⅳ概率分析法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
97、行业竞争分析的主要内容包括()
Ⅰ产业价值链分析Ⅱ行业竞争结构分析
Ⅲ完全竞争结构分析Ⅳ完全垄断结构分析
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
98、统计推断的方法主要包括()。
Ⅰ参数估计Ⅱ假设检验
Ⅲ线性回归Ⅳ逻辑推理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
99、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有()。
Ⅰ有效边界是可行域的上边界部分
Ⅱ对于无限区域可行域没有有效边界
Ⅲ有效边界是可行域的外部边界
Ⅳ对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
100、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有()。
Ⅰ菱形形态Ⅱ矩形形态
Ⅲ旗形形态Ⅳ楔形形态
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
101、下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有()。
Ⅰ市场利率Ⅱ票面利率
Ⅲ到期时间Ⅳ初始收益率
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
102、证券产品买进时机选择的策略有()。
Ⅰ辨别买进时机Ⅱ买入时机比买何种股票更重要
Ⅲ买何种股票比买入时机更重要Ⅳ谷底买进战略
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
103、下列关于β系数含义的说法中，正确的有()。
Ⅰβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱
Ⅱβ系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关
Ⅲβ系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关
Ⅳβ系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
104、央行采用的一般性货币政策工具包括()。
Ⅰ法定存款准备金率Ⅱ再贴现政策
Ⅲ公开市场业务Ⅳ税收和支出
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
105、套利定价模型在实践中的应用，通常包括()。
Ⅰ检验资本市场线的有效性
Ⅱ分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素
Ⅲ检验证券市场线的有效性
Ⅳ明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
106、下列关于棒形图的说法中，正确的有()。
Ⅰ棒形图只记录收盘价一个价格
Ⅱ棒形图的运用多与成交量相配合
Ⅲ以棒体的分布反映证券价格的走势
Ⅳ不仅能反映一般线形图反映的全部内容，而且还能反映每日证券成交的价格差
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
107、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括()。
Ⅰ远期利率协议Ⅱ利率期货
Ⅲ利率期权Ⅳ金融互换
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
108、根据道氏理论，市场波动的趋势分为()。
Ⅰ主要趋势Ⅱ次要趋势
Ⅲ短暂趋势Ⅳ长期趋势
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
109、证券产品选择的目标有()。
Ⅰ取得收益Ⅱ降低风险
Ⅲ本金保障Ⅳ资本增值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
110、因素分析法也称为()。
Ⅰ连环替换法Ⅱ因素替换法
Ⅲ比率分析法Ⅳ相关效率分析
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
111、技术分析的要素包括()。
Ⅰ价格Ⅱ成交量
Ⅲ时间Ⅳ空间
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
