1、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。
A.资产所有权
B.资金使用权
C.财产支配权
D.债权
本题答案：
D
2、基金销售机构应当于每一年度结束之日起（ ）个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。
A.3
B.6
C.2
D.1
本题答案：
A
3、从客户等级来看，理财业务客户范围()，服务种类()。
A.相对较窄；相对较广
B.相对较广；相对较广
C.相对较广；相对较窄
D.相对较窄；相对较窄
本题答案：
C
4、下列关于银行代理服务类业务的说法中，正确的是()。
A.是银行的主要资产业务
B.是银行的主要负债业务
C.形成银行的利息收入
D.形成银行的非利息收入
本题答案：
D
5、下列关于贵金属产品风险的说法中，错误的是()。
A.由于国家法律、法规、政策的变化，可能会对贵金属投资者的投资产生影响，投资者必须承担由此导致的损失
B.因有关供应商提供的硬件质量稳定性差，使投资者的投资决策无法及时执行，所造成的损失由供应商和投资者共同承担
C.投资者需要了解交易所的贵金属现货延期交收交易业务具有低保证金和高杠杆比例的投资特点，可能导致快速的盈利或亏损
D.若建仓的方向与行情的波动相反，会造成较大的亏损
本题答案：
B
6、在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。
A.投机风险
B.小概率事件并非不可能事件
C.损失即高亏的极端风险
D.提前终止的风险
本题答案：
D
7、对理财方案实施效果定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估频率取决于很多因素，其中不包括（）。
A.客户个人财务状况变化幅度
B.客户的风险偏好
C.客户的投资金额和占比
D.宏观经济发生变化
本题答案：
D
8、证券交易所属于（）。
A.有形市场
B.无形市场
C.第三市场
D.第四市场
本题答案：
A
9、国外个人理财业务的成熟时期是()。
A.20世纪80年代末到90年代
B.21世纪初到2005年
C.20世纪90年代中后期
D.20世纪60年代到80年代
本题答案：
C
10、在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流是()。
A.永续年金
B.变额年金
C.增长型年金
D.普通年金
本题答案：
D
11、大多数银行一般采用客户AUM月日均指标进行客户评级，可分为()。
A.高净值客户和一般客户
B.一般客户和特殊客户
C.风险偏好客户和风险厌恶客户
D.大众客户、贵宾客户和私人银行客户
本题答案：
D
12、下列选项中，不属于影响电话效果的要素的是()。
A.通话的态度
B.通话的内容
C.通话的主体
D.时间和空间的选择
本题答案：
C
13、下列哪一项不属于国内个人理财业务迅速发展的原因?（）
A.经济发展、居民财富的积累
B.大众理财技能欠缺
C.投资理财工具日趋丰富
D.金融机构的发展壮大
本题答案：
D
14、由于电子通信技术和互联网技术带来的风险（）。
A.政策风险
B.价格波动风险
C.技术风险
D.交易风险
本题答案：
C
15、在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是()。
A.纸黄金
B.黄金期货
C.黄金饰品
D.账户黄金
本题答案：
A
16、通常面向所有客户提供的基础性服务是()。
A.财富管理业务
B.私人银行业务
C.理财业务
D.综合理财服务
本题答案：
C
17、下列属于金融中介中，交易中介的是（）。
A.会计师事务所
B.投资顾问咨询公司
C.律师事务所
D.有价证券承销人
本题答案：
D
18、根据投资理念不同，基金可以分为()。
A.主动型和被动型
B.开放式和封闭式
C.成长型和收入型
D.股票型和债券型
本题答案：
A
19、下列关于复利终值的说法，错误的是（）。
A.复利终值系数表中PV(现值)已假定为1，FV(终值)即为终值系数
B.FV代表终值(本金+利息)；PV代表现值(本金)
C.复利终值通常用于计算多笔投资的财富累积成果，即多笔投资经过若干年成长后反映的投资价值
D.复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得
本题答案：
C
20、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。
A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种
C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式
D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式
本题答案：
B
21、张女士每年年初在银行存入10000元，作为儿子上大学的教育储备金，年利率为7%，则5年后张女士得到的本利和为（）元。
A.57510
B.61535．7
C.71530
D.67510
本题答案：
B
22、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（）。
A.正直守信
B.勤勉尽职
C.专业胜任
D.客观公正
本题答案：
D
23、投资债券的收益不包括（）。
A.长期持有债券，按照债券票面利率定期获得的利息收入
B.在二级市场买入债券后一直持有到期兑付本金时实现的损益
C.长期持有债券，根据公司的盈利状况获得的分红
D.债券投资者买卖债券形成的价差收入或价差亏损
本题答案：
C
24、当年贴现率为7%时，投资项目的净现值为45元，则说明该项目的内部报酬率()。
A.小于7%
B.等于7%
C.大于7%
D.无法比较
本题答案：
C
25、下列选项中，不属于现金管理类理财产品特点的是()。
A.投资期长
B.资金赎回灵活
C.本金安全性高
D.收益安全性高
本题答案：
A
26、从人才需求推动行业发展的角度看，个人理财业务发展的原因不包括()。
A.大众自身缺乏必要的金融知识
B.大众对于选定的金融工具很难正确应用
C.居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求
D.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性
27、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（）。
A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高
B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现
C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保
D.出票人负第一责任
28、关于通货膨胀率、汇率和黄金价格之间的关系，下列叙述正确的是()。
A.通货膨胀率越高的国家，黄金的名义价格越低
B.货币的贬值速度越快，黄金的名义价格下降得越快
C.货币表示的黄金价格的上升幅度一定会与贬值的幅度相一致
D.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨，黄金的名义价格也会相应上升
29、理财师在收集客户信息时，()的询问方式可能会遭到客户心理上的抵触。
A.“您现在可以动用作为首付的资金是多少”
B.“购房涉及住房公积金的情况，能否了解一下您的住房公积金的缴纳情况”
C.“您现在有多少资金”
D.“也许我们能帮助您大致计算一下可以从住房公积金中获得多少钱和贷款，我能了解一下您的收入情况吗”
30、在高峰期，个人的主要理财任务是()。
A.筹备结婚，买房买车，继续教育支出
B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资
C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出
D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务
31、假定小刘每年年末存入银行10000元，年利率为10％，按年复利计算，到期一次还本付息。则该笔投资3年后的本息和为（）元。(不考虑利息税)
A.30000
B.32000
C.33000
D.33100
32、下列不属于个人理财业务相关主体的是（）。
A.商业银行
B.互联网金融机构
C.个人客户
D.理财产品
33、()日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要标准。
A.以客户为中心进行服务
B.了解客户、有针对性地推荐合适的投资理财产品和服务项目
C.提供综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务
D.了解客户、明确客户需求，提供专业化服务
34、夫妻在婚姻关系存续期间所得的下列财产中，不属于夫妻共同财产的是()。
A.工资、奖金
B.生产、经营的收益
C.知识产权的收益
D.因受到人身损害获得的赔偿或者补偿
35、小程与A商行签订了一份购买理财产品的合同，合同中包含一些A商行预先拟定，且在订立合同时未与客户协商的条款。该条款属于（）。
A.可撤销条款
B.不可撤销条款
C.格式条款
D.非格式条款
36、根据规定，普通合伙人对有限合伙企业的债务负()。
A.有限责任
B.无限责任
C.连带责任
D.无限连带责任
37、假定一项投资的年收益率为20％，每半年分红一次，则实际年化收益率为（）。(答案取近似数值)
A.21％
B.20％
C.40％
D.10％
38、某项投资的年利率为5％，某人想通过一年的投资得到1万元，那么其在当前的投资应该为()元。(答案取近似数值)
A.8765．21
B.6324．56
C.9523．81
D.1050．00
39、基金通过组合投资分散风险，能在一定程度上分散()。
A.系统风险
B.流动性风险
C.极端风险
D.非系统风险
40、智能投顾的工作流程之一是构建投资组合，资管新规中对其相关监管要求不包括（ ）。
A.业务报备
B.风险揭示
C.规范业务操作
D.弱化业务逻辑
41、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。
A.商业票据市场
B.证券投资基金市场
C.银行承兑汇票市场
D.可转让大额定期存单市场
42、根据《《民法典》的规定，下列说法不正确的是()。
A.丧偶儿媳对公、婆尽了主要赡养义务的，可以作为第一顺序继承人
B.继承开始后，没有第一顺序继承人的，由第二顺序继承人继承
C.所有继兄弟姐妹均可作为继承人参与继承
D.继承开始后，有遗赠扶养协议的按照协议办理
43、下列关于代理的说法，不正确的是()。
A.代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任
B.代理人不履行或者不完全履行职责，造成被代理人损害的，应当承担民事责任
C.行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后，仍然实施代理行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
D.相对人知道或者应当知道行为人无权代理的，由相对人负责任
44、我国首款人民币结构性理财产品的出现时间是()。
A.1999年年末
B.2002年年初
C.2005年年初
D.2008年年初
45、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担（）。
A.有限责任
B.无限责任
C.无限连带责任
D.连带责任
46、非营利法人不包括（ ）。
A.事业单位
B.社会团体
C.基金会
D.有限责任公司
47、按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中不可以申请基金代销业务资格的是()。
A.信托公司
B.证券公司
C.证券投资咨询机构
D.商业银行
48、甲方案在3年中每年年初付款500元，乙方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10％，则两个方案第3年年末的终值相差()元。
A.165．50
B.505
C.105
D.665．50
49、下列关于年金的说法中，正确的是()。
A.房贷支出属于期初年金
B.期末年金的终值大于期初年金的终值
C.期初年金的现值大于期末年金的现值
D.期末年金的现值大于期初年金的现值
50、中国银保监会及其派出机构依法作岀批准商业银行经营保险代理业务的决定的，应当向申请人颁发许可证。申请人应当在取得许可证5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息，登记信息不包括（ ）。
A.法人机构名称
B.保险代理业务管理部门及责任人
C.业务范围
D.经营时间
51、下列各项中，属于民事法律行为的是（）。
A.许某开车去上班
B.李某养殖畜牧
C.杨某与某银行签订购买理财产品的协议
D.赵某盗窃他人手机
52、下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。
A.危机、客户投诉
B.没有预约的电话
C.体育锻炼
D.某些信件或邮件
53、根据《中华人民共和国民法总则》的规定，下列关于代理的说法，错误的是()。
A.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任
B.超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
C.代理人和相对人串通损害被代理人合法利益的，由代理人和相对人负连带责任
D.相对人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不负责任
54、现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休，假定存款的利率为3％并保持不变，则退休时李先生将拥有()元银行存款可用于退休养老之用。(答案取近似数值)
A.191569
B.192213
C.191012
D.192567
55、下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。
A.第四阶段从2012年至2017年底
B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段
C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管
D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的规范化要求
56、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。
A.资本利得
B.红利收入
C.债券利息
D.存款利息收入
57、八周岁以上的未成年人为（ ），（ ）独立实施纯获利益的民事法律行为。
A.无民事行为能力人；可以
B.无民事行为能力人；不可以
C.限制民事行为能力人；不可以
D.限制民事行为能力人；可以
58、下列不属于个人生命周期的是()。
A.探索期
B.建立期
C.维持期
D.衰老期
59、以下不属于债券市场的功能的是()。
A.融资功能
B.价格发现功能
C.社会管理功能
D.宏观调控功能
60、复利的计算基数是()。
A.本金
B.利息
C.股息
D.本金和利息
61、居民为市场提供资金的方式通常有直接和间接两种，下列属于间接方式的是（）。
A.通过基金将资金注入市场
B.通过资产管理计划将资金注入市场
C.通过养老金将资金注入市场
D.通过存款方式将资金注入市场
62、按照马斯洛需求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。
A.爱和归属感的需求
B.被尊重的需求
C.自我实现的需求
D.生理需求
63、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）。
A.80％
B.70％
C.90％
D.60％
64、根据《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，商业银行每个网点在同一会计年度开展保险业务合作的保险公司不得超过（）家。
A.2
B.5
C.1
D.3
65、关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是()。
A.开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金
B.开放式基金的价格是以基金的资产净值为基础确定的，而封闭式基金的价格受市场供求关系影响
C.对于开放式基金，投资者可以随时申购或赎回份额，而对于封闭式基金则不可赎回
D.开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的
66、下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是（）。
A.若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权
B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格，应当执行该看涨期权
C.看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格与期权费之和时执行期权，获得一定的收益
D.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同
67、家庭的生命周期主要包括()。
A.家庭成长期、家庭形成期、家庭消亡期
B.家庭形成期、家庭成长期、家庭成熟期和家庭衰老期
C.家庭形成期、家庭发展期、家庭成长期和家庭成熟期
D.家庭形成期、家庭发展期、家庭成熟期
68、保险规划具有其他投资理财工具不可替代的功能之一是()。
A.投资功能
B.财富保障功能
C.储蓄功能
D.筹资功能
69、从基金赎回角度来看，债券型基金一般是（）到账。
A.T+1或T+2
B.T+2或T+3
C.T+3或T+4
D.T+4或T+5
70、下列关于收集客户财务信息的具体步骤，描述错误的是()。
A.制定系统性收集客户信息的框架
B.引导客户，使之理解收集信息的必要性
C.理财师消除自己的心理障碍，克服畏难情绪
D.具体提问时，尽量使对方放松警惕，多聊些其他问题
71、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。
A.金融机构
B.投资者
C.企业
D.政府及政府机构
72、()负责制定理财业务的行业规范。
A.中国银行业协会
B.商业银行
C.监管机构
D.中国银行
73、现金管理类理财产品具有投资期()的特点。
A.短
B.长
C.适中
D.不受限制
74、下列选项中，不属于我国境内的股票价格指数的是()。
A.沪深300指数
B.日经225指数
C.深证成分股指数
D.上证180指数
75、商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（）。
A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
D.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品
76、保险代理人是指根据()的委托，向保险人收取佣金，并在()授权的范围内代为办理保险业务的机构或个人。
A.保险人
B.被保险人
C.投保人
D.被代理人
77、各类基金的收益特征由高到低的排序依次是()。
A.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金
B.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
C.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金
D.混合型基金、股票型基金、货币市场型基金、债券型基金
78、下列选项中，不属于银行代理财产险的是()。
A.教育投资险
B.家庭财产险
C.房贷险
D.企业财产保险
79、（）是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
A.ETF
B.FOF
C.QDII
D.LOF
80、下列选项中，不属于按客户风险态度分类的是()。
A.风险厌恶型
B.风险偏好型
C.风险消极型
D.风险中立型
81、根据《民法典》的相关规定，下列关于夫妻财产相关的表述中，错误的是（）。
A.夫妻对婚前财产的约定需采用书面形式
B.夫妻对共同所有的财产有平等的处理权
C.夫妻对婚前财产的约定对双方均有约束力
D.夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的，夫或妻一方对外所负的债务，第三人知道该约定的，以共同财产清偿
82、银行承兑汇票的特点不包括（）。
A.安全性高
B.流动性差
C.灵活性好
D.信用度好
83、根据()需求层次理论，人的需求从低到高可以分为五个层次。
A.凯尔曼
B.霍兰夫
C.马斯洛
D.罗杰斯
84、下列关于合伙人之间转让在合伙企业中的全部或部分财产份额的说法中，正确的是（）。
A.应当通知其他合伙人
B.应当经半数以上合伙人同意
C.应当经三分之一以上合伙人同意
D.应当经全体合伙人一致同意
85、通过金融市场的()功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。
A.融资
B.财富管理
C.避险
D.交易
86、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是（）。
A.开放式基金
B.公募基金
C.国际基金
D.成长型基金
87、外汇具备的特点不包括()。
A.可支付性
B.可获得性
C.可换性
D.可移动性
88、()在本质上是开放式基金。
A.ETF
B.QDII
C.FOF
D.对冲基金
89、货币市场是融通()的场所，而资本市场是筹集()的场所。
A.短期资金；短期资金
B.长期资金；短期资金
C.短期资金；长期资金
D.长期资金；长期资金
90、下面关于金融工具和金融市场的叙述不正确的是（）。
A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场
B.商业票据属于直接融资工具，票据市场属于货币市场
C.银行承兑汇票市场属于资本市场，银行承兑汇票属于长期金融工具
D.长期国债属于资本市场，其所在市场属于直接融资市场
91、王太太现有15万元资产，每月月底有1万元储蓄（打算用其中的40%来投资），理财师推荐一款理财产品，投资报酬率为6%，按月计息，则下列理财目标中可以实现的有()。
A.1年后将有25万元的子女出国教育费用
B.2年后将有30万元的出国旅游基金
C.3年后可以达成35万元的购车计划
D.6年后将有50万元的二次购房首付款
E.10年后将有90万元的储蓄存款
92、下列关于另类理财产品的优势，描述正确的有()。
A.会给投资者带来潜在高收益
B.与宏观经济周期相关性较低
C.扩大了银行的资金运用范围和客户收益空间
D.为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权
E.突破了单一投向理财产品负债期限和资产期限必须严格对应的缺陷
93、下列哪些属于金融市场的功能?（）
A.资金融通集聚功能
B.财富转移功能
C.交易功能
D.调节经济功能
E.反映经济运行的功能
94、深证系列综合指数包括()。
A.深证100指数
B.深证综合指数
C.深证A股指数
D.深证B股指数
E.深证新指数
95、资本市场是筹集长期资金的场所，一般而言，资本市场是指提供长期(一年以上)资本融通和交易的市场，包括（）。
A.股票市场
B.中长期债券市场
C.证券投资基金市场
D.银行承兑汇票市场
E.商业票据市场
96、按照客户类型分类，理财业务可以分为（）。
A.高净值客户业务
B.理财业务
C.财富管理业务
D.私人银行业务
E.贵宾客户
97、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行个人理财业务可分为()。
A.私人银行业务
B.理财顾问服务
C.理财业务
D.财富管理业务
E.综合理财服务
98、最常见的银行理财产品风险包括（）。
A.政策风险
B.违约风险或信用风险
C.流动性风险
D.利率风险
E.交易对手管理风险
99、现金管理类理财产品主要投资于()。
A.金融债
B.债券回购
C.短期融资券
D.央行票据
E.国债
100、证券投资基金具有的特点包括（）。
A.专业管理
B.分散投资
C.费用较高
D.投资激进
E.独立托管
101、保险的相关要素有()。
A.保险合同
B.投保人
C.保险人
D.保险费
E.保险标的
102、短期政府债券市场的特点包括()。
A.流动性强
B.收入免税
C.灵活性好
D.交易成本低
E.违约风险小
103、下列关于私募基金的说法，正确的是()。
A.合伙企业不作为经济实体纳税
B.有限合伙企业只要由2个以上50个以下合伙人设立就可以成立
C.在募集资金时，不得以广告、推荐会的形式宣传
D.可以承诺保底收益
E.有限合伙制私募基金如果申报备案，其单个投资者投资额不得低于100万元
104、理财师当面向客户解释理财规划书的内容时，应做到()。
A.具体分项说明
B.简明扼要
C.通俗易懂
D.对于方案重点问题详细阐述
E.提请客户一一确认
105、成长型基金与收入型基金的区别有()。
A.投资目的不同
B.投资对象不同
C.投资工具不同
D.资产分布不同
E.派息情况不同
106、世界上主要的自由外汇市场包括()。
A.北京
B.纽约
C.法兰克福
D.东京
E.伦敦
107、对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：()。
A.负债信息
B.支出信息
C.收入信息
D.投资信息
108、下列选项中，关于有限合伙人的表述，正确的包括（）。
A.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是，合伙协议另有规定的除外
B.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前60日通知其他合伙人
C.有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿
D.有限合伙人的债权人也可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿
E.人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人。在同等条件下，其他合伙人有优先购买权
109、投资期货资产管理产品需要注意()。
A.综合考虑自身情况，确信自身有承担投资风险和损失的能力，审慎选择与自身风险承能力相匹配的资产管理投资策略
B.了解参与期货资产管理业务通常具有的市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险及其他风险
C.委托资产亏损存在超出该止损比例的风险
D.参与期货资产管理业务的资产损失由客户自行承担
E.无论参与期货资产管理业务是否获利，都需要按约支付管理费用和其他费用
110、下列关于现值和终值计算表述正确的有()。
A.利率为5％，拿出1万元投资，1年后将得到10500元
B.在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8％，那么这笔年金的终值为14487元
C.如果未来20年的通胀率为5％，那么现在的100万元相当于20年后的2653298元
D.在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为15645元
E.将5000元进行投资，年利率为12％，每半年计息一次，3年后该笔资金的终值为7024元
111、下列属于设立个人独资企业应当具备的条件的有（）。
A.投资人为一个自然人
B.有合法的企业名称
C.有投资人申报的出资
D.有固定的生产经营场所
E.有必要的从业人员
112、基金销售机构从事基金销售活动，不得出现的情形有()。
A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.承诺利用基金资产进行利益输送
D.以低于成本的费用销售基金
E.挪用基金销售结算资金
113、关于各种基金的特点，下列表述正确的有（）。
A.开放式基金可以随时提出购买或赎回申请
B.封闭式基金规模不固定，可以随时增加发行
C.货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象
D.成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品
E.主动型基金是通过主动管理，力求取得超越基金组合表现的基金
114、外汇市场的功能，包括()。
A.运用操作技术规避外汇风险功能
B.实现不同地区间的支付结算功能
C.调剂外汇余缺，调节外汇供求功能
D.形成外汇价格体系功能
E.国际金融活动枢纽功能
115、结构性存款嵌入的金融衍生品主要包括()。
A.利率
B.汇率
C.商品价格
D.指数
E.债券价格
116、按金融工具的基本性质分类，资本市场包括()。
A.股票市场
B.债券市场
C.票据市场
D.回购市场
E.证券投资基金市场
117、理财师在与客户面对面交谈时，应该做到以下几点：（）。
A.表情认真
B.目不转睛地盯着对方的眼睛
C.动作配合
D.语言合作
E.谈话要温和委婉
118、法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织，法人成立的要件()。
A.有自己的名称、组织机构
B.以营利为目的
C.有自己的财产或者经费
D.有自己的住所
E.依法成立
119、下列关于年金的计算公式中，正确的有()。
A.期末年金现值的公式为：PV=C/r×［1-1/（1+r）t］
B.期初年金现值的公式为：PVBEG=C/r×［1-1/（1+r）t］×（1+r）
C.期末年金终值的公式为：FV=C/r×［（1+r）t-1］
D.期初年金终值的公式为：FVBEG=C/r×［（1+r）t-1］×（1+r）
E.期末永续年金现值的公式为：PV=C/r
120、按照客户对风险态度的不同，可以把客户划分为()。
A.风险厌恶型
B.风险偏好型
C.风险消极型
D.风险中立型
E.风险积极型
121、根据投资者人数的不同，私募类券商资产管理计划可分为（）。
A.单一资产管理计划
B.集合资产管理计划
C.开放式资产管理计划
D.封闭式资产管理计划
E.混合类资产管理计划
122、下列关于净现值的说法中，正确的有()。
A.净现值是指所有现金流的现值之和
B.当净现值大于0时，项目可行
C.净现值为负数，说明投资方案的实际报酬率为负数
D.其他条件相同时，净现值越大，方案越好
E.净现值用NPV表示
123、根据《中华人民共和国公司法》的规定，以下机构中，可以发行公司债券的机构有()。
A.股份有限公司
B.有限责任公司
C.中外合资公司
D.中外合作企业
E.国有控股企业
124、下列各项属于金融市场构成要素的是()。
A.主体
B.客体
C.中介
D.市场
E.监管机构
125、根据西方心理学家马斯洛需求层次理论，人的需求层次包括()。
A.生理需求
B.成就感需求
C.爱和归属感的需求
D.被尊重的需求
E.自我实现的需求
126、银行代理信托计划的风险有()。
A.投资项目风险
B.提前偿付风险
C.通货膨胀风险
D.项目主体风险
E.流动性风险
127、下列金融交易中属于资本市场交易的项目有()。
A.你从银行获得了半年期贷款购买一辆小汽车
B.你在银行购买了9800元的短期国库券
C.普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票
D.你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金
E.某某为家庭主要经济来源人购买20万元人身意外保险
128、根据《民法典》第三百九十五条和第三百九十六条的相关规定，债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有()。
A.建设用地使用权
B.交通运输工具
C.正在建造的建筑物
D.儿童福利院的教育设施
E.生产设备
129、委托代理终止的情形包括()。
A.代理期限届满
B.代理事务完成
C.被代理人取消委托
D.代理人或者被代理人死亡
E.代理人丧失民事行为能力
130、债券的收益主要来源于()。
A.利息收益
B.股利
C.价差收益
D.现金分红
E.银行利率
131、[判断题]开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。()
A.对
B.错
132、[判断题]财富管理业务是面向所有客户提供的基础性服务。()
A.对
B.错
133、[判断题]作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主、客观环境影响。()
A.对
B.错
134、[判断题]投资基金的资产运作风险即是基金的系统性风险。()
A.对
B.错
135、[判断题]境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理。（）
A.对
B.错
136、[判断题]按照利息的支付方式不同，可以将债券划分为附息债券、一次还本付息债券和贴现债券等。()
A.对
B.错
137、[判断题]上海证券交易所的股份指数中，最早编制的是上证180指数。()
A.对
B.错
138、[判断题]凭证式国债提前兑取时，按照当天活期存款利率计算利息。()
A.对
B.错
139、[判断题]ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，这是ETF有别于其他开放式基金的主要特征之一。()
A.对
B.错
140、[判断题]在其他条件不变的情况下，随着折现率的提高，未来某一款项的复利现值将逐渐增加。()
A.对
B.错
141、[判断题]凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”来记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。()
A.对
B.错
142、[判断题]艺术品投资是一种中长期投资，具有流动性差、保管难、价格波动较小的特点。()
A.对
B.错
143、[判断题]在理财规划服务中，如果涉及代客操作，理财师只要征得客户同意，不论是否签署客户委托授权书，就可按流程代其操作。()
A.对
B.错
144、[判断题]由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。（）
A.对
B.错
145、[判断题]万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的家庭财产险。()
A.对
B.错
