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2016年证券从业《证券投资顾问业务》真题1

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1、李小姐在未来3年内，每年年初将获得2000元，若年利率为6％，则该笔年金的终值为（　　）元。

A.6749．23

B.6856．25

C.6883．42

D.6920．59

本题答案：
A

2、用于衡量客户在某一时点上能够真正支配的财富价值的是（）。

A.净资产

B.净现金流

C.总资产

D.现金流入

本题答案：
A

3、下列技术分析方法中属于系统性风险的是（　　）。

A.国家风险

B.操作风险

C.信用风险

D.合规风险

本题答案：
A

4、假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（）。

A.11％

B.10％

C.5％

D.10．25％

本题答案：
D

5、指数化投资策略是（　　）的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

本题答案：
C

6、（　　）是对剩余流动性的弹性。

A.估值杠杆

B.利润杠杆

C.运营杠杆

D.财务杠杆

本题答案：
A

7、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富，属于（）。

A.退休期

B.高原期

C.稳定期

D.维持期

本题答案：
D

8、在（　　），创业公司的研究和开发费用较高，销售收入较低。

A.幼稚期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

本题答案：
A

9、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件不包括（）。

A.必须是具备良好展望的股类

B.必须是明星股

C.必须是行情看涨时

D.选择公司业绩良好的股类

本题答案：
B

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.10

本题答案：
C

11、下列关于道氏理论的说法中，错误的是（）。

A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

B.道氏理论认为开盘价是最重要的价格

C.道氏理论认为价格的波动尽管表现形式不同，但是，我们最终可以将它们分为三种趋势

D.任何因素对证券市场的影响最终都必然体现在股票价格的变动上

本题答案：
B

12、β与标准差都是投资风险测度指标，不同在于（　　）。

A.β衡量的是总风险，标准差衡量的是非系统风险

B.β衡量的是系统风险，标准差衡量的是非系统风险

C.标准差衡量的是总风险，β衡量的是系统风险

D.标准差衡量的是系统风险，β衡量的是非系统风险

本题答案：
C

13、股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（）。

A.上升趋势开始

B.上升趋势保持

C.上升趋势已经结束

D.无法判断

本题答案：
C

14、下列关于年金的说法中，正确的是（）。

A.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

B.年金是指无限期内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流

C.年金是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

D.年金是指在无期限内，时间间隔相同、不间断、金额不等、方向相同的一系列现金流

本题答案：
A

15、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（　　）注册登记为证券投资顾问。

A.中国证监会

B.证券公司

C.国务院监督管理机构

D.中国证券业协会

本题答案：
D

16、货币随着时间的推移而发生的增值是（　　）。

A.货币期末价值

B.货币将来价值

C.货币时间价值

D.货币投资价值

本题答案：
C

17、某投资者对一特定账户能承担高风险，但对致力于孩子教育的账户却保持保守的风险头寸，这在行为金融学中属于（　　）。

A.过度自信

B.心理账户效应

C.保守主义

D.逃避后悔

本题答案：
B

18、从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于（　　）人群。

A.后享受型

B.先享受型

C.购房型

D.以子女为中心型

本题答案：
B

19、当中央银行（　　）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场
货币流通量便会相应减少。

A.提高法定存款准备金率

B.提高再贴现率

C.提高存款准备金率

D.提高存款率

本题答案：
A

20、投资组合管理是指投资管理人按照资产选择理论与投资组合理论对资产进行多元化管理，以实现（　　）的投资目的。

A.利润最大化

B.分散风险、提高效率

C.财富最大化

D.无风险

本题答案：
B

21、与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（　　）。

A.成长期

B.成熟期

C.稳定期

D.衰老期

本题答案：
B

22、张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于（　　）投资者。

A.风险偏好型

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.无法判断

本题答案：
C

23、按照生命周期理论，下列表述正确的是（　　）。

A.家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

B.家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

C.家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

D.家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

本题答案：
C

24、在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略，即指数策略和（）。

A.骑乘收益率曲线

B.水平分析

C.免疫策略

D.债券互换

本题答案：
C

25、陈小姐将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10％，项目投资期限为3年，每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人三年投资期满将获得的本利和为（　　）元。

A.13310

B.13000

C.13210

D.13500

本题答案：
A

26、下列各项中，正确的是（　　）。

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产／月固定支出

2016年证券从业《证券投资顾问业务》真题1

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