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2021年证券从业《证券投资顾问业务》模拟卷（二）

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1、假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资00000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为0％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

本题答案：
C

2、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定()。

A.多部门人员共同实施

B.专门委员会实施

C.专门人员独立实施

D.多部门人员分别独立实施

本题答案：
C

3、客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于()年。

A.3

B.5

C.1

D.2

本题答案：
A

4、某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为()。

A.10

B.8.2

C.9.1

D.8.6

本题答案：
A

5、关于久期分析，下列说法正确的是（）。

A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响

D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

本题答案：
B

6、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A.每季度

B.每年

C.每半年

D.每月

本题答案：
C

7、中央银行参与证券投资的目的主要是为了（）。

A.套期保值

B.实现盈利

C.影响汇率

D.宏观调控

本题答案：
D

8、王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税()。

A.30

B.40

C.70

D.200

本题答案：
B

9、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（）。

A.诚实守信、客户自担风险、分类管理

B.规范运作、利益至上、公平公正

C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益

D.守法合规、公平公正、集中管理

本题答案：
C

10、假设金融机构总资产为00亿元，加权平均久期为6年，总负债为800亿元，加权平均久期为4年，则该机构的资产负债久期缺口为()。

A.-2

B.-2.8

C.2

D.2.8

本题答案：
D

11、以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.经济增加值与利息折旧摊销前收入比

D.股价／销售额比率

本题答案：
C

12、在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A.无法判断

B.风险中立型

C.风险厌恶型

D.风险偏好型

本题答案：
C

13、假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本，此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于（）。

A.6.28%

B.7.43%

C.7.85%

D.8.16%

本题答案：
D

14、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是()。

A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

本题答案：
B

15、假设一个公司今年的EBIT(息税前利润)是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是()。

A.40万元

B.50万元

C.60万元

D.70万元

本题答案：
D

16、关于缺口，下列说法错误的是（）。

A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域

B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小

C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者

D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位(指数)的升跌情况如何，投资者都应该立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入

本题答案：
C

17、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A.指数策略

B.单一负债下的免疫策略

C.多重负债下的免疫策略

D.两极策略

本题答案：
A

18、证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A.市场席位进入

B.提供证券投资建议、收取服务报酬

C.账户管理

D.清算结算

本题答案：
B

19、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A.证券研究报告

B.基于证券研究报告的投资分析意见

C.理论模型

D.证券投资顾问的主观判断

本题答案：
D

20、A方案在3年中每年年初付款500元，B方案在3年中每年年末付款500元，若利率为10％，则第三年年末两个方案的终值相差约（）元。

A.348

B.105

C.505

D.166

本题答案：
D

21、（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A.时间偏好

B.损失厌恶

C.过度自信

D.心理账户

本题答案：
B

22、某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（）次。

A.1．88

B.2.50

C.2

D.2.35

本题答案：
B

23、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（）元。

A.369

B.374

C.378

D.381

本题答案：
C

24、下列关于GDP与证券市场波动关系的表述，错误的是()。

A.持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势

B.高通货膨胀下的GDP增长将导致证券市场行情下跌

C.当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升

D.GDP增长，证券市场将同步上升

本题答案：
D

25、关于证券市场线，下列说法错误的是（）。

A.定价正确的证券将处于证券市场线上

B.证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

C.证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准

D.证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

本题答案：
B

26、宏观分析中的经济先行指标是指()。

A.库存量

B.利率

C.失业率

D.GDP

2021年证券从业《证券投资顾问业务》模拟卷（二）

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