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2021年证券从业《证券投资顾问业务》临考卷（一）

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1、投资顾问服务协议应当约定自签订()个工作日内可以书面提出解除协议约定。

A.7

B.10

C.3

D.5

本题答案：
D

2、下列各项中，不受会计年度制约，预算期始终保持在一定时间跨度的预算方法是()。

A.固定预算法

B.弹性预算法

C.滚动预算法

D.定期预算法

本题答案：
C

3、关于金融衍生工具的特征，下列说法错误的是（）。

A.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

B.一般在当期结算

C.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系

D.在未来某一日期结算

本题答案：
B

4、关于风险度量中的VaR，下列说法不正确的是（）。

A.VaR是指在一定的持有期△t内和给定的置信水平x％下，利率、汇率等市场风险因子发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或金融机构造成的潜在最大损失

B.在VaR的定义中，有两个重要参数——持有期t△和预测损失水平△p，任何VaR只有在给定这两个参数的情况下才会有意义

C.△p为金融资产在持有期△t内的损失

D.该方法完全是一种基于统计分析基础上的风险度量技术

本题答案：
B

5、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论期限结构的特性

D.套利原理

本题答案：
B

6、（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。

A.紧的

B.松的

C.中性

D.弹性

本题答案：
A

7、经济学里经常用“羊群效应”来描述经济个体的(　　)心理。

A.从众跟风

B.恐慌

C.易于冲动

D.犹豫不决

本题答案：
A

8、6年分期付款购物，每年初付200元，设银行利率为10％，该项分期付款相当于购价为（）元的一次现金支付。

A.958．16

B.1018．20

C.1200．64

D.1354．32

本题答案：
A

9、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为00亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A.-1．5

B.-1

C.1．5

D.1

本题答案：
C

10、下列图形中，光脚阴线的图形为（）。

本题答案：
C

11、根据我国《保险法》的规定，健康保险属于(　　)范围。

A.人寿保险

B.责任保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

本题答案：
C

12、假设某证券最近10周收盘价分别为22、21、22、24、26、27、25、24、26、25，那么本周的RSI(9)等于（）。

A.45

B.50

C.61．54

D.56

本题答案：
C

13、下列关于生命周期理论的表述，正确的是（）。

A.家庭生命周期分为家庭成长期、家庭成熟期、家庭衰退期三个阶段

B.个人生命周期与家庭生命周期联系不大

C.个人是在相当长的时间内计划自己的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现收支的最佳配置

D.金融理财师在为客户设计产品组合时，无须考虑个人生命周期因素

本题答案：
C

14、股权类产品的衍生工具不包括（）。

A.股票指数期货

B.股票期货

C.货币期货

D.股票期权

本题答案：
C

15、权威信用评级机构将一家受金融危机影响的AAA级企业改评为AA级。则表明与该企业发生业务往来的商业银行所面临的(　　)增加。

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.法律风险

本题答案：
C

16、在成熟市场中，机构投资者非常看重（）移动平均线，并以此作为长期投资的依据。

A.60天

B.200天

C.180天

D.120天

本题答案：
B

17、影响证券市场需求的政策因素不包括（）。

A.市场准入政策

B.融资融券政策

C.产业调整政策

D.金融监管政策

本题答案：
C

18、如果期权价格超出现货价格的程度远远低于持仓费，套利者适合选择(　　)的方式进行期现套利。

A.卖出现货，同时卖出相关期权合约

B.买入现货，同时买入相关期权合约

C.卖出现货，同时买入相关期权合约

D.买人现货，同时卖出相关期权合约

本题答案：
C

19、技术分析是建立在否定(　　)的基础之上。

A.有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.弱式有效市场

本题答案：
D

20、某理财计划采用纯经济的手段，利用价格杠杆，将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的税收规划，且其具备纯经济行为、以价格为主要手段、不影响财政收入、促进企业改善管理和改进技术的主要特点。这句话描述的是税收规划基本内容中的哪一类?(　　)

A.避税规划

B.节税规划

C.转嫁规划

D.综合规划

本题答案：
C

21、小李观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的（）增大。

A.流动性

B.期限性

C.风险性

D.收益性

本题答案：
C

22、下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?（）

A.第二类错误指在原假设错误时，未能拒绝原假设的错误

B.假设检验是依据来自某总体的样本计算的统计量，推断总体参数

C.在其他条件相同的时候，降低犯第一类错误的代价是增加犯第二类错误的概率

D.对于P值决策规则，就是说如果P值大于显著性水平，则拒绝原假设

本题答案：
D

23、按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并(　　)。

A.成立专门的委员会

B.指定专门人员独立实施

C.指定多部门分别独立实施

D.指定多部门共同实施

本题答案：
B

24、下列保险规划步骤正确的是(　　)。

A.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限

B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额

C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限

D.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限

本题答案：
D

25、对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是（）。

A.资产和负债

B.收入与支出

C.房地产升值预期

D.客户风险厌恶系数

本题答案：
D

26、通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（）。

A.绝对估值

B.相对估值

C.风险中性定价

D.无套利定价

2021年证券从业《证券投资顾问业务》临考卷（一）

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