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2019年证券从业《证券投资顾问业务》真题

搜题

1、考察公司短期偿债能力的关键是考察公司的（　　）。

A.变现能力

B.资产周转能力

C.信用

D.资产盈利能力

本题答案：
A

2、遗产规划工具中不包括（）

A.外部信托

B.遗嘱

C.遗产委托书

D.人寿保险

本题答案：
A

3、在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合（　　）。

A.在2天中的收益有98%的可能性不会超过2万元

B.在2天中的收益有98%的可能性会超过2万元

C.在2天中的损失有98%的可能性不会超过2万元

D.在2天中的损失有98%的可能性会超过2万元

本题答案：
C

4、关于投资顾问服务协议形式，下列说法中正确的是（　　）

A.客户与营业部口头签订服务协议

B.客户与经纪人签订服务协议

C.客户与投资顾问签订服务协议

D.客户在网上交易平台申请开通服务

本题答案：
D

5、当经济稳步增长、发展前景看好时，投资于以下哪种金融工具对投资者更有利?()

A.公司债券

B.国库券

C.普通股

D.优先股

本题答案：
C

6、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是（　　）。

A.成熟期

B.衰老期

C.成长期

D.形成期

本题答案：
A

7、通常价值投资者更注重（　　）。

A.组织分析法

B.基本分析法

C.技术分析法

D.量化分析法

本题答案：
B

8、最常见的资产负债的期限错配情况（　　）。

A.部分资产与全部负债在到期时间上不一致

B.全部资产与部分负债在持有时间上不一致

C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长

D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短

本题答案：
C

9、根据客户风险偏好的分类，下列关于成长型客户的说法正确的是（　　）。

A. 愿意承受一定风险，追求较高的投资收益

B. 相对比较年轻，有专业知识技能、敢于冒险、社会负担较轻，对于投资损失也有很强的承受能力

C. 对投资风险承受能力很低，首先考虑是否能够保本

D. 对风险的关注更甚于对收益的关心

本题答案：
A

10、从长期来看，证券价格由（　　）决定。

A.供求关系

B.通货膨胀

C.政策因素

D.内在价值

本题答案：
D

11、下列选项中，属于证券组合根据投资目标不同的划分类型的是()。

A.国际型、国内型、混合型

B.收入型、增长型、指数化型

C.激进型、稳健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

本题答案：
B

12、（　　）以资本市场线为基础，其数值等于证券组合的风险溢价除以标准差。

A.道琼斯指数

B.詹森指数

C.特雷诺指数

D.夏普指数

本题答案：
D

13、关于预算与实际的差异分析，下列说法正确的是（　　）

A.若差异很大则需要各个项目同时进行改善

B.依据预算的分类个别分析

C.总额差异的重要性低于项目差异

D.不能调整收入

本题答案：
B

14、期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值是指（　　）。

A.时间价值

B.内在价值

C.履约价值

D.外在价值

本题答案：
A

15、某人按10%的年利率将1000元存入银行账户，若每年计算2次复利(即每年付息2次)，则两年后其账户的余额为（　　）。

A.1464.10元

B.1200元

C.1215.51元

D.1214.32元

本题答案：
C

16、某5年期债券，面值为100元，票面利率为10％，单利计息，市场利率为10％，到期一次还本付息，则该债券的麦考利久期为()年。

A.3

B.3．5

C.4

D.5

本题答案：
D

17、证券投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的，应当向客户说明（　　）。

A.证券研究报告的发布人、发布日期

B.证券投资顾问本人关于证券研究报告的观点

C.与该证券研究报告冲突的其他证券研究报告的观点

D.除作为依据之外的第三方证券研究报告的观点

本题答案：
A

18、从个人生命周期的角度看，（　　）的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富、未雨绸缪，进而这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。

A.高原期

B.退休期

C.维持期

D.稳定期

本题答案：
D

19、关于行为金融理论，下列说法中错误的是（　　）

A.投资者是有限理性的

B.大多数投资者是行为投资者，总是风险回避的

C.后悔的情绪会导致异常行动，进而导致更坏的结果

D.实施成本会限制套利活动的能力

本题答案：
B

20、李某有3万元现金，2万元活期存款，15万元定期存款，6万元基金，3万元字画，8万元汽车，万元的房产。李先生每月的生活费为1万元，还需要偿还房贷0.5万元，以及汽车分期贷款0.5万元，基金定投0.5万元，那么他的失业保障月数为（　　）个月。

A.14.5

B.10.4

C.22.8

D.18.5

本题答案：
B

21、当（　　）时，投资者将选择高β值的证券组合。

A.市场组合的是实际预期收益率小于无风险利率

B.预期市场行情上升

C.预期市场行情下跌

D.市场组合的实际预期收益率等于无风险利率

本题答案：
B

22、根据风险矩阵，对于高态度、低能力的投资者，最适合的投资组合是（）

A.货币10%——债券50%——股票40%

B.货币40%——债券30%——股票30%

C.货币70%——债券30%——股票0%

D.货币0%——债券50%——股票50%

本题答案：
D

23、下列各项中，不属于被动型投资策略特点的是(　　)。

A.获得超越基准指数的收益

B.可以避免过多的交易成本

C.被动接受市场变化而不进行积极主动性调整

D.可以避免误判市场走势造成相对损失

本题答案：
A

24、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内,客户可以（　　）通知方式提出解除协议。

A.口头或书面通知

B.书面通知

C.口头和书面通知

D.口头

本题答案：
B

25、已知无风险回报率为6%，市场要求的回报率为12%，某公司股票的贝塔值为1.5，如果该公司的股息为2.5，股息增长率为5%，则该公司股票的估值是()。

A.13.25

B.7.25

C.26.25

D.3.75

本题答案：
C

26、以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是()

A.公司分析→公司业绩预测→公司估值

B.宏观分析→行业分析→公司分析

C.宏观分析→公司分析→公司业绩预测→公司估值

D.行业分析→公司估值→公司业绩预测

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