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2020年证券从业《证券投资顾问业务》真题

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1、下列属于无形资产的是()。

A.厂房

B.存货

C.机器设备

D.商标权

本题答案：
D

2、根据《证券法》，目前证券投资咨询机构从事()业务存在实质法律障碍。

A.财务顾问

B.证券资产管理业务

C.证券投资顾问业务

D.证券研究

本题答案：
B

3、关于客户风险特征矩阵，下列说法正确的是()。

A.综合了两方面的因素，即风险能力和损失容忍度

B.其投资工具主要是货币、债券、股票

C.风险矩阵根据将两方面因素的评级，共产生16种可能的投资建议

D.其中风险能力因素被划分为低能力、中低能力、中高能力、高能力4个类别

本题答案：
B

4、执业人员取得执业资格，连续()不在机构从事证券业务的，由协会注销其执业证书。

A.3年

B.4年

C.2年

D.1年

本题答案：
A

5、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是()的一种基本形式。

A.经纪业务

B.财富管理业务

C.资产管理业务

D.证券投资咨询业务

本题答案：
D

6、张某作为一名投资者，有较高的收益追求目标的同时对风险也有清醒的认识，通常不会采取大胆的办法去达到目标，而总是在事情的两极之间找到相对妥协、均衡的方法。从投资者偏好分类的角度看，张某应该属于()型投资者。

A.保守

B.平衡

C.成长

D.稳健

本题答案：
B

7、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A.3.52%

B.7.20%

C.10.00%

D.5.00%

本题答案：
B

8、从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是()。

A.形成期

B.成长期

C.衰老期

D.成熟期

本题答案：
D

9、证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问协议，并对协议实行()管理。

A.编号

B.分类

C.统一

D.保密

本题答案：
A

10、关于个人风险承受能力的评估目的，下列说法正确的是()。

A.风险承受能力评估的主要目的是获取最大收益

B.可接受的风险水平由金融理财师来决定

C.对于错误的风险承受能力，金融理财师可以帮助客户更正

D.金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

本题答案：
D

11、证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守()和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。

A.《证券投资顾问业务暂行规定》

B.《中华人民共和国广告法》

C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》

D.《证券法》

本题答案：
B

12、随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度会()。

A.变慢

B.不变

C.变快

D.无法确定

本题答案：
A

13、以自上而下的方式分析公司投资机会，具体分析步骤应当是()。

A.公司分析→公司业绩预测→公司估值

B.宏观分析→行业分析→公司分析

C.宏观分析→公司分析→公司业绩预测→公司估值

D.行业分析→公司估值→公司业绩预测

本题答案：
B

14、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用()方式提出解除协议。

A.口头

B.口头或书面通知

C.口头和书面通知

D.书面通知

本题答案：
D

15、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求,并()。

A. 指定专门人员独立实施

B.指定多部门共同实施

C.指定多部门分别独立实施

D.成立专门的委员会

本题答案：
A

16、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对()发表评论意见。

A.特定的分级基金

B.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

C.特定的指数期货合约

D.某上市公司

本题答案：
B

17、如果张某家庭的核心资产配置是股票60%、债券30%和货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合()家庭的理财特点。

A.衰老期

B.形成期

C.成熟期

D.成长期

本题答案：
D

18、证券公司向经纪客户提供证券投资顾问增值服务是基于()业务基础上。

A. 资产管理

B. 证券经纪

C. 投资银行

D. 证券投资

本题答案：
B

19、某客户对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。从风险偏好看，该客户属于()投资者。

A. 平衡型

B. 进取型

C. 稳健型

D. 保守型

本题答案：
C

20、证券投资咨询业务执业应遵循的十六字原则是()。

A.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平

B.独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平

C.科学严密、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职

D.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公开公平

本题答案：
B

21、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为()

A.理财规划师

B.理财顾问

C.证券投资顾问

D.证券分析师

本题答案：
C

22、下列关于理财价值观的说法，错误的是()。

A.理财价值观因人而异，没有对错标准

B.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

C.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

本题答案：
C

23、下列对证券投资顾问人员注册登记管理，说法错误的是()

A.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

C.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

D.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

本题答案：
B

24、一般说来，如果其它条件不变，那么随着()的上升，货币时间价值会下降。

A.市场利率

B.通货膨胀率

C.时间

D.β系数

本题答案：
B

25、根据预算期内正常的、可实现的某固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为()。

A. 零基预算法

B.滚动预算法

C. 定期预算法

D.静态预算法

本题答案：
D

26、《证券投资顾问业务风险揭示书》应以()形式，由投资者签收确认，并由证券公司、证券投
资咨询机构归入证券投资顾问业务档案保存。

A.书面或电子文件

B.书面

C.书面和电子文件

D.电子文件

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