财经类 - 理财规划师

王先生今年35岁，以5万元为初始投资，希望在55岁退休时能累计80万元的退休金，则每年需还须投资约______于年收益率8%的投资组合上。

A．0.8万元

B．1.24万元

C．1.8万元

D．2.26万元

丁丁今年12岁，他所在的初中最近流行PS3游戏机，受同学的影响，丁丁也想购买一个。于是丁丁用过年的压岁钱自己购买了一台。则下列说法中正确的是()。

A．本合同无效，因为丁丁无民事行为能力

B．本合同无效，因为丁丁是背着父母购买的

C．本合同有效，因为丁丁12岁了

D．本合同效力未定，需要追认

接上题，如果王先生预计退休时个人账户资产应达到150万元，才能维持较好的生活水准，则每月应缴费（）。

A．747元

B．1052元

C．1200元

D．2050元

张先生设立了一个信托，信托条款规定允许张夫人在张先生去世以后的有生之年充分享有张先生遗产带来的收益，同时规定财产最终要转移给张先生的孩子，而不构成张夫人的财产，则张先生设立的信托为()。

A．人生保全信托

B．双重遗嘱信托

C．未成年子女信托

D．婚姻信托

应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要的紧急支援储备属于()。

A．日常生活覆盖储备

B．意外现金储备

C．投资资金储备

D．风险覆盖储备

货币当局投放基础货币的渠道主要包括()。

A．直接发行通货

B．变动黄金、外汇储备

C．发行央行票据

D．买人国债

E．发行国债

黄金投资日渐火热，理财规划师说，影响黄金价格的供求关系中，属于需求因素的是()。

A．首饰业、工业的消费

B．央行的黄金抛售

C．产业国的政治、经济变动情况

D．原油价格

假设将定期银行存款300000万元作为启动资金，理财规划师为其设计了年收益率为10%的投资组合，则为了达到退休养老的预期目标，唐先生夫妇每年还需投入()。

A．114530元

B．13922

C．189654元

D．215631

理财方案建议书中正文不包括()。

A．客户家庭财务状况分析

B．客户性格心理分析

C．客户理财观念、习惯分析

D．整体宏观经济分析

张先生和李小姐是夫妻，婚后张先生与朋友小王、小刘共同平等出资创建了一家有限责任公司，现在张先生和李小姐因感情不合离婚，双方都想要公司的股份，协商不成，小王和小刘也反对公司增加股东，下面关于张先生股份的分割，说法正确的是()。

A．张先生可以退股，然后和李小姐平分股款

B．李小姐可以获得张先生的一半股份，成为公司股东

C．因为公司是由张先生自己出资，所以李小姐不能分得财产

D．如小王和小刘行使优先购买权，则李小姐可以得到李先生股份现金价值的一半

属于内部收益率的特别形式。

A．数据加权的收益率

B．货币加权的收益率

C．时间加权的收益率

D．风险加权的收益率

E．价格加权的收益率

在经济萧条时，降低利率能够刺激投资，防止经济下滑。（）

此题为判断题(对，错)。

从业人员的用语中，不符合职业规范要求的是（）。

A．“对不起，先生，这事儿不归我管，您问别人吧”

B．“大哥，我这里的价格最低，你要能发现价格更低的，我把东西送给你”

C．“嘿……，这位大嫂，你的包忘带了，自己的东西可要多留意”

D．“同志，您好，看了半天了，买点什么吧”