南开大学金融学专业《个人理财》作业及答案1
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1、某公司计划自筹资本于5年后新建一个基本生产车间，预计需要投资2000万元。若年利率为5%，在复利计息条件下，该公司从现在起需要每年年末等额存入银行()万元
A.380
B.369
C.362
D.355
本题答案：
C
C
2、不考虑应有储蓄的收支平衡点只能实现()期的收支平衡，考虑应有储蓄的收支平衡点能实现()期的收支平衡。
A.长，长
B.长，短
C.短，长
D.短，短
本题答案：
C
C
3、某人以8%的年回报率投资100万元，投资期为5年，按季度计息，则到期时投资价值为()万元
A.146.9
B.148.6
C.148.02
D.150
本题答案：
B
B
4、在配置紧急预备金时，应至少安排出()个月的支出。
A.6
B.3
C.2
D.1
本题答案：
B
B
5、夫妻计划3年后购房，房价100万元。若其平均投资年回报率为10%，则其需在今天拿出()万元才可满足未来的购房需求
A.76.92
B.130
C.75.13
D.133.1
本题答案：
C
C
6、以下不需缴纳个人所得税的奖金类型是()
A.考勤奖
B.加班奖
C.全年一次性奖金
D.先进奖
本题答案：
C
C
7、信用卡的有点不包括()
A.消费折扣
B.有偿保险
C.延迟付款节省利息
D.可临时应急
本题答案：
B
B
8、资产之间的相关系数越()，再平衡的效果就越明显。
A.小
B.大
本题答案：
A
A
9、以下不属于家庭收入与支出项目的有()
A.贷款利息支出
B.房租收入
C.变现资产资本利得
D.预付款
本题答案：
D
D
10、某人在银行存款30万，年利率3%，大约()年后他可收回60万元本金
A.30
B.24
C.20
D.12
本题答案：
B
B
11、在股票市场大幅下滑期间，股票债券的相关系数为()
A.负相关
B.正相关
本题答案：
A
A
12、一位50岁的保守型投资者最可能的投资股票比例为()
A.70%
B.50%
C.30%
D.20%
本题答案：
C
C
13、出现套利机会时，应该卖出相对()的资产。
A.高估
B.低估
本题答案：
A
A
14、某家庭现有资产20万元，每年末可新增投资5万元，10年后需购入一套价值120万元的房产。为实现该目标，其投资收益率应达到()
A.8%
B.8.58%
C.6.4%
D.7.31%
本题答案：
B
B
15、贷款额度与收入能力紧密相关，通常以()收入为合理的还款上限。
A.40%
B.30%
C.20%
D.10%
本题答案：
B
B
16、以下不属于保障型保费的是()
A.退休年金
B.定期寿险
C.失能险
D.医疗险
本题答案：
A
A
17、账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。8月30日消费金额为人民币1000元，8月31日记账；最低还款额为100元， 9月23日还100元，则10月5日对账单的循环利息为()元。
A.19.35
B.18.35
C.17.35
D.16.35
本题答案：
C
C
18、小李去年的收入为100万元，生活支出40万元，利息支出5万，本金还款10万元，保障型保费支出8万元，储蓄型保费支出10万元，定期定额投资基金10万元。则去年小李的财务负担率与自由储蓄率各为多少?
A.财务负担率15%，自由储蓄率19%
B.财务负担率14%，自由储蓄率18%
C.财务负担率13%，自由储蓄率17%
D.财务负担率12%，自由储蓄率16%
本题答案：
C
C
19、申请小额信贷须年满()岁。
A.无年龄限制
B.20岁
C.18岁
D.16岁
本题答案：
B
B
20、某企业现将1000元存入银行，年利率为10%，按复利计息。4年后企业可从银行取出的本利和为()
A.1464元
B.1350元
C.1300元
D.1200元
本题答案：
A
A
21、满足紧急性开支应该投资于()
A.长期国债
B.活期储蓄
C.国库券
D.人寿保单
本题答案：
BC
BC
22、缴存期间职工住房公积金的用途包括()
A.支付职工购买自住住房费用
B.支付职工因购买、建造、修缮自住住房所需的贷款本息等
C.支付职工个人为修缮自住住房发生的费用
D.支付房租超出家庭工资收入固定比例的部分
本题答案：
ABCD
ABCD
23、以下表达正确的是()
A.财务自由度=(当前净值*投资收益率)/当前的年支出
B.收支平衡点收入=固定支出负担/工作收入净结余比例
C.安全边际率=收入平衡点收入/当前收入
D.净值成就率=实际净值/应有净值
本题答案：
ABD
ABD
24、一般而言，在合理的利率成本下，信用额度主要取决于()
A.身体健康状况
B.收入能力
C.信用评级
D.抵押资产价值
本题答案：
BD
BD
25、保险的功能包括()
A.避税延税功能
B.避债功能
C.投资功能
D.保障功能
本题答案：
ABCD
ABCD