1、某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。
A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作
B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户
C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算
D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划
本题答案：
C
2、开放式基金的赎回申报单位为（）。
A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额
本题答案：
C
3、从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。
A.简化管理
B.降低成本
C.强大的扩张功能
D.效率高
本题答案：
D
4、在企业风险管理基本框架中，（）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对
本题答案：
C
5、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。
A.2；3
B.2；6
C.3：4
D.3：6
本题答案：
D
6、（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.30％
B.50％
C.80％
D.90％
本题答案：
C
7、以下属于基金业协会的联席会员的是（）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.登记结算机构加入协会的
本题答案：
C
8、关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。
A.价值型股票基金>成长型股票基金
B.价值型股票基金=成长型股票基金
C.价值型股票基金<成长型股票基金
D.无法比较
本题答案：
C
9、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.客户至上
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.诚实守信
本题答案：
B
10、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.收益性
本题答案：
D
11、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.风险控制
D.销售环节
本题答案：
D
12、货币市场基金不得投资于（）。
A.现金
B.期限在1年以内的同业存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券
本题答案：
C
13、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所
本题答案：
C
14、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A.积极成长基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.指数基金
本题答案：
D
15、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则
本题答案：
B
16、从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。
A.不以财富多寡作为服务标准
B.对特别客户提供特别服务
C.尊重残疾客户
D.客户利益优先
本题答案：
B
17、以下属于基金运作披露的信息是（）。
A.招募说明书
B.基金合同
C.基金净值公告
D.基金份额发售公告
本题答案：
C
18、基金管理公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30日
B.90日
C.60日
D.180日
本题答案：
C
19、“计算投资组合现时净值超过价值底线的数额”属于CPPI投资策略步骤中的（）。
A.第一步
B.第二步
C.第三步
D.第四步
本题答案：
B
20、ETF的建仓期应不超过（）。
A.1个月
B.3个月
C.2个月
D.6个月
本题答案：
B
21、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
A.高风险
B.中等风险
C.低风险
D.较高风险
本题答案：
C
22、证券投资基金的主要投资方向是（）。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券
本题答案：
D
23、基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。
A.董事会；经理层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会
本题答案：
D
24、关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。
A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可
B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导
C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念
D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平
本题答案：
B
25、在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
A.投资决策
B.道德风险
C.经济的发展
D.信息不对称
本题答案：
D
26、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。
A.信息对证券价格的影响是明确的
B.信息的来源是可靠的
C.信息是非公开的
D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的
27、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.刑事处罚
D.责令停业
28、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。
A.适用性
B.服务性
C.专业性
D.规范性
29、（）是金融市场上主要的资金供给者。
A.政府
B.非金融机构
C.个人居民
D.金融机构
30、中国证券投资基金业协会正式成立于（）。
A.2014年6月
B.2012年6月
C.2001年8月
D.2002年12月
31、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
A.规范性
B.专业性
C.适用性
D.服务性
32、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.保本型
B.平衡型
C.主动型
D.收入型
33、根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额
34、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。
A.10
B.15
C.30
D.60
35、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责
36、现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金
B.基金A和基金B都是封闭式基金
C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金
D.基金A和基金B都是开放式基金
37、关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。
A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额
B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担
C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额
D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额
38、下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。
A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理
C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件
39、基金管理人将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致，体现了企业风险管理基本框架中的（）。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对
40、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.负责基金的管理运作
C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册
41、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。
A.持续学习
B.持证上岗
C.审慎开展执业活动
D.具有本科以上学历
42、偏股型基金中的基准股票比例通常为（）。
A.50％～100％
B.60％～100％
C.70％～100％
D.80％～100％
43、建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。
A.是否符合基金产品特征和决策程序
B.投资决策记录
C.投资组合情况
D.基金绩效分析
44、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务
45、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳定型基金
46、下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构
47、《COSO风险管理整合框架》于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。
A.2003
B.2004
C.2005
D.2006
48、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
49、（）是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。
A.在岸基金
B.离岸基金
C.公募基金
D.私募基金
50、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.2亿
B.5000万
C.1亿
D.1．5亿
51、关于开放式基金份额登记的事宜，下列表述错误的是（）。
A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力
C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效
52、基金合同不约定（）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金管理人
53、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。
A.0．5％
B.0．75％
C.1％
D.1．5％
54、关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。
A.决定基金合同的延期
B.决定更换基金中介机构
C.决定更换基金托管人
D.决定更换基金管理人
55、（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1992
B.1995
C.1998
D.2000
56、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。
A.购买大量消费品
B.直接向工商企业提供信贷资金
C.将储蓄资金转化为生产资金
D.提供长期投资
57、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。
A.美国财政部
B.英国财政部
C.美国银行
D.中央银行
58、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
59、私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括（）。
A.丙持有房地产估值价值500万元
B.乙持有上市公司股票市值500万元
C.甲持有银行活期存款500万元
D.丁持有信托计划价值500万元
60、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）
A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
61、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.《证券业从业人员资格管理办法》
B.《基金从业人员后续职业培训大纲》
C.《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》
D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
62、（）是基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则。
A.审慎性原则
B.对偶性原则
C.专业性原则
D.最高性原则
63、岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
A.基金从业资格考试
B.在职培训
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案
64、（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。
A.多伦多
B.纽约
C.芝加哥
D.法兰克福
65、下列不能直接认为是合格投资者的是（）。
A.资产在3000万元以上的家族信托
B.资产在1000万元以下的慈善基金
C.社会保障基金
D.企业年金
66、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要
B.正文，正文
C.摘要，正文
D.摘要，摘要
67、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。
A.持有基金份额及其变动情况
B.持有基金金额
C.申购基金行为
D.申购基金金额
68、以下不属于资产管理行业功能的是（）。
A.能够为市场经济体系有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来
D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
69、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。
A.检查
B.行政处罚
C.调查取证
D.稽核
70、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
71、下列关于《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（）。
A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明
C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存
72、下列属于基金托管人职责的是（）。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产
73、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（）以上。
A.25％
B.30％
C.50％
D.80％
74、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。
Ⅰ基金代销机构对基金管理人的审慎调查
Ⅱ基金管理人对基金代销机构的审慎调查
Ⅲ基金托管人对基金代理机构的审慎调查
Ⅳ基金代理机构对基金托管人的审慎调查
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
75、下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。
A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应当在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率
76、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。
A.基金公司委托商业银行代销基金产品
B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
77、（），中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.2003年1月1日
B.2005年6月1日
C.2007年6月18日
D.2008年12月18日
78、以下属于欺诈客户的是（）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
79、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（）。
A.79207.92份
B.100000份
C.80000份
D.99009.90份
80、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。
A.建立并管理投资人的基金账户
B.负责基金份额的登记
C.代理发放红利
D.基金资金清算、会计复核
81、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.健全性原则
D.相互依赖原则
82、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。
A.认购费=净认购金额×(1-认购费率)
B.认购费=认购金额×认购费率
C.认购费=净认购金额×认购费率
D.认购费=认购金额×(1-认购费率)
83、与公开募集基金相比，私募基金不具有的特点是（）。
A.面向公众发行
B.投资人人数较少
C.运作形式灵活
D.不具有外部性和公众性
84、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（）。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率
C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据
D.半年度报告需要进行审计
85、基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。
A.1
B.2
C.3
D.5
86、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。
A.对基金托管人职责终止的监管措施
B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任
C.取消托管资格措施
D.责令整改措施
87、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（）。
A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明避险策略基金的收益率
D.充分揭示避险策略基金的风险
88、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.全面性
C.客观性
D.及时性
89、公开披露的基金信息不包括（）。
A.基金招募说明书
B.基金份额上市交易公告书
C.基金资产总值、基金份额总值
D.基金份额申购、赎回价格
90、申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与基金管理人、（）相应的技术系统进行联网测试。
A.中国证券登记结算公司
B.中国人民银行清算中心
C.商业银行电子银行部
D.第三方支付公司
91、审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。
A.市场准入和持续监管
B.机构准入和持续监管
C.高级管理人员准入和持续监管
D.合作机构准入和持续监管
92、按照交易工具的不同期限对金融市场进行的分类，可分为（）。
A.发行市场和流通市场
B.承兑市场和贴现市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场
93、基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（）。
A.不得损害服务对象的合法利益
B.不得以任何方式承诺或保证投资收益
C.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
D.向投资人充分揭示投资风险
94、（）是正当竞争的基础。
A.公平竞争
B.合法竞争
C.合理竞争
D.有序竞争
95、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。
A.高级管理层
B.监事会
C.董事会
D.会员大会
96、（）不是基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法
97、证券投资基金的市场营销在运用4Ps理论时，其特殊性不包括（）。
A.专业性
B.规范性
C.服务性
D.安全性
98、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合
99、下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金
100、某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。
A.诚实守信
B.保守秘密
C.客户至上
D.守法合规
